Banco comercial europeu cria plataforma de detecção de fraude e quadruplica sua economia anual de custos

Depoimento
"O resultado destes relatórios foi partilhado com o Conselho do Grupo e os resultados foram muito bem recebidos e agora somos solicitados a partilhar este trabalho com outras áreas do negócio. O trabalho de investigação destes relatórios tornar-se-á agora um trabalho mensal regular. função. Esses relatórios são um grande trunfo para este negócio. Acredito que todos concordarão que este é um passo muito positivo para o negócio. Obrigado por todo o trabalho duro para fazer esse processo decolar de forma tão rápida e eficaz, e para todos aqueles que contribuíram para o desenvolvimento destes, um grande exemplo de uma equipe, uma visão."
Benefícios
  • Mais de 900 transações fraudulentas detectadas em 2 anos após a implementação
  • Aumento de 300% na economia anual de custos após a implementação
  • 1 milhão de dólares economizados em 2 anos após a implementação
Situação Empresarial

Este financiador sediado no Reino Unido tinha mais de 700 milhões de dólares nas suas carteiras de empréstimos. A empresa perdia receitas substanciais anualmente devido à incapacidade de prever e detectar atividades fraudulentas. A empresa tinha um processo complexo de gestão de dados que foi um grande impedimento para a construção de uma solução de detecção de fraudes que pudesse identificar, analisar e prever reclamações fraudulentas. Este problema estava prejudicando as margens de crescimento da empresa e havia uma necessidade imediata de resolver este problema.

Desafios de negócios

Em princípio, havia dois grandes desafios que constituíam os gargalos na implementação de um sistema robusto de detecção e prevenção de fraudes –

  • Processo e cenário tecnológico extremamente complexos no que diz respeito ao gerenciamento de dados. Construir um sistema de detecção de fraude exigiu repensar completamente os processos e sistemas atuais, o que foi um grande negócio.
  • Não havia uma única fonte de verdade – vários sistemas, cada um com seu próprio conjunto de dados. Este ambiente dificultou a seleção dos dados corretos para ingestão e processamento do sistema, o que, em última análise, prevê as atividades fraudulentas.
Solução Birlasoft

A solução de detecção de fraudes da Birlasoft incluía 21 regras de negócios personalizáveis que estabeleceram as bases para prever e detectar atividades fraudulentas. Estas regras de negócio foram desenvolvidas após estudo aprofundado dos processos existentes para garantir a sua eficácia. No caso de uma atividade potencialmente fraudulenta, a solução selecionaria valores atípicos através de diversas análises estatísticas (padrão, ad hoc, perfil do corretor) e forneceria uma análise detalhada à equipa de governação para uma investigação mais aprofundada.

Relatórios personalizados integrados foram disponibilizados para análise tática, operacional e estratégica referente às partes interessadas em todos os níveis. Em suma, esta solução ajudou este banqueiro comercial a reduzir a perda de receitas e a melhorar as suas margens.

Esta solução foi reconhecida pela IT Europa e recebeu o European IT & Software Excellence Award 2014 como 'Melhor Solução Vertical do Ano'.